非法集資高發(fā)，公安部提醒這十類“理財(cái)千萬(wàn)別上當(dāng)！”

看得見(jiàn) · 發(fā)表于 2018-4-25 07:05:18

馬上注冊(cè)，結(jié)交更多好友，享用更多功能，讓你輕松玩轉(zhuǎn)羅田論壇。

您需要登錄才可以下載或查看，沒(méi)有賬號(hào)？新用戶注冊(cè)

x

非法集資案高發(fā)，公安部提醒這十類“理財(cái)”千萬(wàn)別上當(dāng)！

2018-04-25人民網(wǎng)

所謂的慈善互助項(xiàng)目、金融創(chuàng)新投資平臺(tái)，或者“消費(fèi)返利”商城，您周圍有幾人參與？有無(wú)意識(shí)到這可能就是非法集資乃至赤裸裸的集資詐騙？

23日，在銀保監(jiān)會(huì)舉行的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱表示，當(dāng)前我國(guó)非法集資案件數(shù)量、涉案金額繼續(xù)下降，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻，呈現(xiàn)大要案高發(fā)、手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大等特點(diǎn)，公眾必加強(qiáng)警惕。

當(dāng)下非法集資有哪些特點(diǎn)？

銀保監(jiān)會(huì)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱表示，當(dāng)前非法集資形勢(shì)有新的變化。

案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢(shì)嚴(yán)峻

據(jù)統(tǒng)計(jì)：

2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%；

2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。

但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

發(fā)案“遍地開(kāi)花”，大要案高發(fā)頻發(fā)

當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開(kāi)花”的特點(diǎn)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。

大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大

一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。

一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開(kāi)展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來(lái)更大困難。

公安機(jī)關(guān)提醒：警惕這些“理財(cái)”項(xiàng)目！

公安部有關(guān)人士介紹稱，2017年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)。重特大案件多發(fā)，2017年涉案金額超億元的案件達(dá)50起，且動(dòng)輒數(shù)十億、上百億元，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大。

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，遇有以下情形之一的“投資”、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：

以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的；

以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

在街頭、商超發(fā)放廣告的；

以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

天上不會(huì)掉餡餅，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)，守護(hù)好自己的錢袋子！