11月20日上午,浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局召開新聞通報會,通報了一起洗錢案的偵破過程。
該案一直頗受關注,不僅因為此案是破獲的杭州市首例非法集資洗錢案,更是因為涉案公司的美女總裁“故事”。據(jù)悉,騰信堂總裁朱某,頭頂“金融才女”光環(huán),卻卷款10億跑路,名下23套房產,扣押涉案資金還有2900多萬元。
而為了找到她的下落,警方懸賞10萬元,最后終于將穿著睡衣的她押解回國。隨后人們才發(fā)現(xiàn),這位“金融才女”,實際上只有高中學歷。
高中學歷吹成“金融才女”
卷走投資人10個億
今年49歲的朱某,此前是一個十分注重外表、化著精致妝容的女人,人稱“金融才女”。
16歲開始打工,23歲開始創(chuàng)業(yè),從服裝店到股市金融,一路被稱為傳奇。實際上,朱某只有高中學歷,憑著良好的相貌,能說會道,混得風生水起。
為了進一步深入學習金融,2000年,在股市混跡多年的她,開始接觸期貨產品。2005年,又接觸黃金,并隨朋友到了香港。2006年,她進入金融公司,開始做黃金在線買賣……
朱某每天鉆在里面琢磨,一些香港的朋友還傳授了很多技巧,使得她在分析和操作的技能技巧方面增長了很多知識。就在這樣一個嚴峻復雜的金融背景下,她操盤的項目資金不僅沒虧,反而盈利頗豐。
此事一時傳為行業(yè)佳話,可謂一戰(zhàn)成名。
2010年,她創(chuàng)辦了杭州騰信堂投資管理有限公司,以保本付息、炒外匯等形式向群眾非法吸收資金。
憑著姣好的容貌和過人的口才,對計算機一竅不通的朱某,在互聯(lián)網金融行業(yè)混得風生水起,騰信堂也憑借一系列榮譽而逐漸獲得了投資人的信任。
然而2018年,騰信堂出現(xiàn)兌付危機,拱墅公安立案偵查,并經拱墅區(qū)人民檢察院審查查明,在未經金融等監(jiān)管部門批準的情況下,騰信堂公司自2013年11月開始,以年化收益率11%-20%為誘餌,采用招攬的業(yè)務員“線下”拉客戶投資外匯理財?shù)姆绞较蛏鐣惶囟▽ο蠊_集資,非法集資款總額達14.49億余元,涉及投資人達1899人。
同月,朱某潛逃,隨后被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人,懸賞金額達10萬元。她名下被查獲的豪車有4輛,其中有喬治·巴頓、奔馳等,房產有23套,扣押涉案資金還有2900多萬元。
穿著睡衣被警方從泰國押解回國
為了找到她的下落,官方懸賞10萬,最后終于將穿著睡衣的她押解回國。
今年年初在曼谷落網后,由杭州警方押解回國。被押解回國時,朱某素面朝天,穿著臃腫的睡衣,全然沒了往日的風光體面。
今年1月初,拱墅警方發(fā)現(xiàn)朱某在泰國曼谷。隨后公安部、浙江省公安廳、拱墅公安分局6人趕赴泰國曼谷。1月7日,在曼谷一處繁華地段的住宅公寓內,朱某落網。
朱某在杭州時,飲食起居有助理和廚師,出門帶保鏢,經常坐價值300多萬的喬治·巴頓越野車和100多萬的奔馳轎車。
落網時,朱某購買了10多部手機,隔一段時間就換一部,以免被查到?蛷d墻上還掛著泰語音標,筆記本上也有她自學泰語的筆記,頗有在此長住的打算。
在朱某還是老總的時候,是一個非常在乎形象的人,經常化著精致的妝容。但是在泰國曼谷的這半年多時間,朱某可以說足不出戶,也不化妝,經常是24小時呆在屋子里,很寂寞。
她不會說英語、在泰國也沒有任何朋友,連日常生活的溝通都有困難,相比她以前算是生活落魄了。
一般一到兩周,她會去住宿附近的超市買一些生活用品,而且基本是靠步行,平時吃飯基本靠自己燒。
又牽出一樁洗錢大案
與此同時,還牽出一樁超1億元的洗錢大案。
據(jù)悉,協(xié)助她外逃的李某征等人,因組織他人偷越國(邊)境案同時被查處。拱墅警方說:“我們發(fā)現(xiàn)李某征在案發(fā)前后曾多次提供相應銀行卡賬戶,協(xié)助朱某將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶,以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉,將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動,可能涉嫌洗錢犯罪!
經審訊,犯罪嫌疑人李某征對知曉朱某進行非法集資活動的情況供認不諱。事后李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國(邊)境罪批準逮捕。
李某征被捕后,拱墅公安分局在中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下,又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和實際取現(xiàn)兩種方式(典型的洗錢手段)協(xié)助轉移一億余元非法集資款,并于2019年5月21日一舉抓捕上述兩人。
6月27日,李某、雷某被拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪批準逮捕。
李某是70后,杭州人。2016年底朱某的一通電話,徹底改變了他的人生軌跡。朱某不僅邀請李某參觀騰信堂公司,還向其介紹公司對外發(fā)售的金融理財產品。
她提出讓李某辦理銀行卡供公司走賬使用,并允諾支付每月1萬元好處費。李某心動不已,還找來其同事雷某一起加入這項頗具“錢途”的事業(yè)。
此后,騰信堂公司吸收的大量社會公眾資金被陸續(xù)存入雷某、李某的賬戶。根據(jù)朱某等人的指示,雷某、李某不僅大額提現(xiàn),還以“同柜取存”的方式協(xié)助將巨額贓款流轉給他人。
所謂“同柜取存”,其實就是由前后二人相互配合在銀行同一柜面辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務,達到轉賬之效果,但不留下轉賬痕跡的一種新型資金轉移方式。中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處相關負責人解釋說,“這是一種典型的洗錢手段,它是‘偽現(xiàn)金’業(yè)務的一種形式。舉個例子,明明可以通過電子轉賬實現(xiàn)大額資金的轉賬,但當事人卻偏偏選擇銀行柜面來轉存資金,且沒有正當理由。通過一個取和存的動作之后,賬戶就會發(fā)生一個取現(xiàn)交易,后續(xù)資金的去向就不會像電子轉賬那樣有流水,且被銀行監(jiān)管部門監(jiān)控,犯罪分子這么做,目的就是將資金交易的鏈條人為切斷,加大公安機關和監(jiān)管部門的監(jiān)管和追蹤難度!
2017年2月,李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下,向朱某提供多張本人銀行卡用于接收騰信堂公司的非法集資款。
經統(tǒng)計,雷某轉移犯罪所得共計人民幣7232萬余元,李某轉移犯罪所得共計人民幣3281萬余元。兩人合計采用同柜取存和實際取現(xiàn)兩種方式協(xié)助轉移一億余元非法集資款。
2017年深秋,伴隨理財平臺暴雷聲此起彼伏,雷某和李某開始感到惶恐不安。雷某找到對方,讓她寫了一張“走賬與雷某無關”的字條以求“自證清白”。
李某則不僅刪光了其和雷某、朱某的聊天記錄,還變賣了對方為其購買的轎車,以求脫離干系。
9月2日,拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對雷某、李某提起公訴。11月19日,拱墅區(qū)法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣360萬元,判處李某有期徒刑三年,并處罰金人民幣170萬元。
在查辦李某征等人組織他人偷越國(邊)境案件中,辦案人員發(fā)現(xiàn)李某征在案發(fā)前后曾多次提供相應銀行卡賬戶,協(xié)助朱某將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶,以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉,將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動,可能涉嫌洗錢犯罪。經審訊,犯罪嫌疑人李某征對知曉朱某進行非法集資活動的情況供認不諱。2019年1月18日,李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國(邊)境罪批準逮捕。
來源:北京日報